COME SI FA UN CHECK-UP PREVIDENZIALE?

𝐍𝐨𝐧 𝐡𝐚𝐢 𝐚𝐧𝐜𝐨𝐫𝐚 𝐢𝐧𝐢𝐳𝐢𝐚𝐭𝐨 𝐚 𝐨𝐜𝐜𝐮𝐩𝐚𝐫𝐭𝐢 𝐝𝐞𝐥𝐥𝐚 𝐭𝐮𝐚 𝐩𝐞𝐧𝐬𝐢𝐨𝐧𝐞 𝐩𝐞𝐫𝐜𝐡𝐞́ 𝐧𝐨𝐧 𝐬𝐚𝐢 𝐜𝐨𝐦𝐞 𝐟𝐚𝐫𝐞?

Non è difficile, devi partire dal check up previdenziale, un insieme di dati e di informazioni da recuperare o da verificare che offrono una fotografia completa della situazione previdenziale e delle sue eventuali criticità e che rappresentano la base del progetto pensionistico.
 
Il check up previdenziale è composto da tre parti:
 
 ✅     Analisi della situazione attuale
I dati da reperire in questo caso sono:
 👉   il numero di anni mancanti alla pensione di vecchiaia (consente di capire di quanti anni si dispone per un progetto integrativo);
 👉  il numero di anni di contribuzione (anche per verificare se si ha accesso alla pensione di invalidità, inabilità o superstiti);
 👉  eventuali contribuzioni ad altre gestioni, di solito Inps (dato importante perché se si sceglie di ricongiungere i contributi, anziché cumularli, questa operazione va fatta il prima possibile);
 👉  eventuale riscatto laurea/militare (occorre valutare il prima possibile se può essere utile il riscatto in quanto l’istituto è tanto più oneroso quanto più tardi lo si esercita);
 👉  stato civile e figli a carico (per capire se ci si deve preoccupare della pensione superstiti e della reversibilità);
 👉  eventuali pensioni private (pensione modulare, fondo pensione, ecc.).
 
✅      Pensione Cassa Forense
Si tratterà in questo caso di fare una simulazione della pensione di vecchiaia (ricordando che si tratta di dati a valore futuro) e di rapportarla al reddito del momento in modo da capire in che misura, in pensione, potrà essere mantenuto il tenore di vita e quale dovrà essere l’entità dell’integrazione pensionistica su cui lavorare.
 
✅      Patrimonio personale
In questa parte devono essere censite tutte le rendite su cui si potrà fare conto al momento della pensione, come ad esempio affitti da immobili, rendite da polizze, partecipazioni societarie.
 
Questo semplice check up, già da solo, sarà in grado di darti un quadro chiaro della tua situazione e di mettere in evidenza i temi sui quali può essere utile lavorare.